Anti-hvitvasking
Hvitvasking gjør det mulig for kriminelle å benytte utbytte fra straffbare handlinger. Hvitvaskingsarbeidet beskytter derfor samfunnet mot vinningskriminalitet og ses på som en viktig samfunnsoppgave.
Advokater, banker, forsikringsforetak, eiendomsmeglere, regnskapsførere, revisorer og andre rapporteringspliktige plikter å beskytte seg mot hvitvasking. De må derfor ha kunnskap om relevante trusler og hvilke sårbarheter de har for å bli misbrukt til hvitvasking og terrorfinansiering. Manglende etterlevelse av hvitvaskingsregelverket kan få alvorlige konsekvenser for styremeldemmer, leder, ansatte og for foretaket.
Kontakt oss for bistand →
Hvitvaskingsregelverket
Hvitvaskingsregelverket er i bunn og grunn basert på FATFs anbefalinger. Regelverket stiller strenge krav til blant annet gjennomføring av risikovurdering, etablering av tilpassede rutiner, gjennomføring av kundetiltak (inkludert risikoklassifisering av kunder), løpende oppfølging av kundetiltak, undersøkelse av mistenkelige forhold og rapportering til FIU. EUs forordning på hvitvaskingsområdet ble vedtatt i 2024 og skal etterhvert erstatte hvitvaskingsloven. AMLA er EUs nyetablerte tilsynsorgan (2024) som vil legge føringer for kontroll med rapporteringspliktige virksomheter.
Utvikling av «etterlevelseskulturen» i virksomheten
Det er nærmest umulig å etterleve hvitvaskingsregelverket uten å etablere en god organisasjonskultur der ledere og andre ansatte etterlever krav, forventninger og interne rutiner. Derfor skal ledere gå foran som gode eksempler. De som lærer opp nyansatte har ansvar for at disse forstår risikoen, kan kjenne igjen indikatorer på mistenkelige forhold og forstår hva de skal gjøre i bestemte situasjoner. Styret har det øverste ansvaret for å utvikle en sterk organisasjonskultur, og kan derfor ikke overlate dette til «ildsjeler» eller noen få nøkkelpersoner. Utvikling av en sterk etterlevelseskultur krever kontinuerlig oppmerksomhet fra mange nivåer i virksomheten. De som har opplevd vesentlige avvik som er påpekt etter tilsynsbesøk vet hva vi snakker om.
Hva kan vi bistå virksomheten med?
Bistand med gjennomføring av risikovurderinger
Bistand med utarbeidelse og ajourføring av rutiner
Tolkning av regelverket og praktisk etterlevelse
Myndighetskontakt
Bistand i forbindelse med stedlige tilsyn
Kurs og opplæring av ansatte
Rådgivning og bistand ved mistanke om brudd på hvitvaskingsloven
Avvikling og avvisning av kundeforhold
Sikring av elektroniske bevis
Management for hire
Organisering av virksomheten og etablering av god internkontroll
Tilpasse og optimalisere elektroniske overvåkningssystemer
Gjennomføring av kundetiltak
Kontakt oss for bistand →
