Internkontroll etter hvitvaskingsloven
Hvitvaskingsloven krever at internkontrollen både gjennomføres og kan dokumenteres. Det er der de fleste tilsynssakene skjærer seg: arbeidet er gjort, men ingen kan vise når, av hvem og med hvilket resultat. Compliance Dashbordet gjør internkontrollen til konkrete aktiviteter med ansvarlige og frister.
Hva krever hvitvaskingsloven av internkontrollen?
Etter hvitvaskingsloven § 35 skal rapporteringspliktige ha internkontroll som sikrer at loven etterleves – inkludert pliktene til risikovurdering, rutiner og opplæring i lovens øvrige bestemmelser. I praksis: en oppdatert virksomhetsinnrettet risikovurdering, dokumenterte rutiner, løpende kontroll av at rutinene følges – og at alt kan legges frem når noen spør. Kravet gjelder uansett størrelse; omfanget tilpasses virksomhetens art og risiko.
Hvordan dokumenterer dere at internkontrollen gjennomføres?
Hver kontrollaktivitet trenger en ansvarlig, en frist og et sporbart resultat. I Compliance Dashbordet er internkontrollen bygget opp som aktiviteter med full historikk – hvem gjorde hva, når, og hva ble funnet. Sjekklistene er utviklet av jurister med over 30 års erfaring fra hvitvaskingsområdet, så dere slipper å finne opp kontrollpunktene selv.
Hvor ofte skal internkontrollen gjennomføres?
Loven setter ingen fast frekvens – den krever at kontrollen står i forhold til risikoen. Det vanlige er en årlig hovedgjennomgang av risikovurderingen og rutinene, kombinert med løpende kontroller gjennom året. Dashbordet legger aktivitetene i en årsplan, purrer på frister og bygger styrerapporteringen fra arbeidet dere allerede har gjort.
Hva ser tilsynet etter?
Tilsynsrapportene på hvitvaskingsområdet peker gang på gang på det samme: risikovurderingen er utdatert, rutinene er generiske, og gjennomført internkontroll kan ikke dokumenteres. Med et dokumentert kontrollløp er tilsyn en fremvisning av historikk – ikke en rekonstruksjon i ettertid.
Få internkontrollen dokumentert
Book en uforpliktende demo, så viser vi hvordan internkontrollen etter hvitvaskingsloven blir konkrete aktiviteter med ansvarlige, frister og full historikk.
Book en demo