Den historiske FATF-beslutningen om terrorfinansiering

Da Erling Grimstad var assisterende ØKOKRIM-sjef var han delegasjonsleder for Norges delegasjon til Financial Action Task Force (FATF) høsten 2001. Der ble det besluttet at terrorfinansiering skulle være en del av hvitvaskingsregelverket. Få vet imidlertid bakgrunnen for at denne beslutningen ble tatt, og Erling vil i dette blogginnlegget fortelle om historien for denne beslutningen.

Terroraksjonene i USA 11. september 2001 (9/11)

Mange av de som opplevde terroraksjonen mot USA den 11. september 2001, trodde nok at verden aldri ville bli den samme. Plutselig visste alle hvem Osama Bin Laden og Al-Qaida var. Usikkerheten og redselen bredte seg i etterkant av angrepene. Hvor ville tilslaget komme neste gang? Hvordan skulle vi beskytte oss mot denne formen for terrorisme? Ville vårt åpne samfunn, våre demokratiske verdier og personvern bli ofret til fordel for kontrolltiltak - der alle var mistenkt inntil det motsatte var bevist?

Det er mange som husker nøyaktig hvor de var - da to passasjerfly traff tvillingtårnene i New York. Jeg glemmer aldri de menneskene jeg møtte i USA omtrent én måned etter terroraksjonen. De var opptatt av å finne ut hvordan USA skulle beskytte seg mot "fienden". De ville stille "fienden" til ansvar om de fant ut hvem "fienden" var. Alle ressurser ble satt inn for å bekjempe terrortrusselen som få hadde tatt alvorlig før angrepet den 11. september 2001.

Møtet i FATF i oktober 2001 var preget av alvor

Stemningen var til å ta og føle på. Frykten var synlig i øynene på mange av dem som var tilstede under møtet hos Financial Action Task Force i Washington DC i oktober 2001. Under dette møtet ble det bestemt at de samme reglene som var implementert for å bekjempe hvitvasking, også skulle benyttes av den finansielle sektoren for bekjempelse av terrorfinansiering.

Kontrollen for å komme inn i USA var streng og køene lange. Kontrolltiltakene for å komme inn på FATFs møte var enda strengere enn flyplasskontrollen.

De første funnene som var gjort av Federal Bureau of Investigation (FBI), viste at Mohammed Atta og de andre terroristene hadde finansiert flygerutdannelse, reise og hotellopphold o.l., med penger sendt gjennom egne "undergroundbanking" strukturer, inkludert "hawala - banker".

Disse betalingssystemene hadde fungert i årtier og fått anledning til å leve sitt eget liv uten oppmerksomhet fra myndighetene. Penger ble smuglet over landegrenser av kurérer eller sendt mellom personer via de ordinære bank - kanalene. Mange av avsenderne og mottakerne var anonyme. Kun partene i transaksjonene og de som opererte disse betalingsformidlings-løsningene, visste hvem som var avsendere og mottakere. Over store deler av verden fantes slike systemer. I Norge ble det avdekket to slike hawala - system som til sammen sendte omkring NOK 500 millioner ut av Norge hvert år.

På kort tid ble disse uautoriserte betalingsformidlerne helt sentrale i myndighetenes kamp mot terrorfinansiering. Det var oppdaget at terroristene hadde benyttet tilsvarende system for å skjule finansieringen av terroraksjonen "9/11".

Mange av oss som var på FATF-møtet denne dagen, så selv skadene et passasjerfly hadde gjort i den massive Pentagon-bygningen, selve symbolet på USA´s militærmakt og hovedbase for de fleste etteretnings- operasjoner som ble gjennomført av amerikanske myndigheter. Mange av de vi møtte fryktet at de samme terrorgruppene kunne slå til mot USA eller andre land når som helst.

I Norge hadde vi innført en midlertidig lovgivning (provisorisk anordning) mot terrorfinansiering den 05.10.2001. Dette ga rettslige muligheter til å fryse midler der det var mistanke om terrorfinansiering. FNs "fryslister" ble etablert som en ordning for å fryse midler til listeførte personer i banker over hele verden.

Det ble et historisk møte i FATF

USAs justisminister John Ashcroft stod på talerstolen ti meter fra meg, og gjorde det tydelig for alle oss delegater at dette var en historisk dag. Ashcroft fortalte at FATF-delegatene hadde muligheten til å delta i den viktigste beslutningen vi ville være med på noen gang. Til og med delegatene fra USA var villige til å fire på sine krav for å oppnå et vedtak som kunne bidra til å strupe midler gjennom det finansielle system til terrororganisasjoner og terrorformål.

Jeg vil tro at de fleste av oss som var tilstede tenkte gjennom ansvaret og betydningen av å komme frem til et vedtak i FATF som kunne få betydning for å forhindre finansiering av internasjonale terrorisme.

Hvorfor er denne historien viktig?

I ettertid er denne historien sentral for å forstå hvorfor hvitvaskingsregelverket også omfatter terrorfinansiering. For de som ikke kjenner denne bakgrunnen, kan reglene om terrorfinansiering i hvitvaskingsregelverket, oppfattes som enda en unødvendig og meningsløs administrativ belasting for de foretakene som er underlagt særlige forpliktelser etter regelverket.