Från regeverk till överlevnadsfråga

Kreditföreningen har pratat med den norska compliance-experten Erling Grimstad, som menar att många styrelser och ledningsgrupper fortfarande inte förstår allvaret. – Många leder verksamheter utan att förstå att skeppet redan tar in vatten, säger han.

Erling Grimstad har arbetat med ekonomisk brottslighet och compliance i över 30 år – först som polisutredare, därefter inom Økokrim i Norge, till att senare verka som advokat och rådgivare inom compliance, AML och internkontroll. I dag arbetar han med digitala lösningar för utbildning och internkontroll bland annat genom – AML-appen.

Han beskriver utvecklingen inom AML som dramatisk. – När jag började arbeta med det här på 90-talet var det väldigt få som tog frågorna på allvar. Många tänkte att penningtvätt var något som drabbade andra. Idag arbetar tusentals människor med AML och regelefterlevnad, men det är fortfarande ett område där mycket kompetens bygger på erfarenhet snarare än traditionell utbildning.

Enligt Grimstad förändrades synen på AML särskilt efter terrorattackerna den 11 september 2001, då arbetet mot terrorfinansiering blev en central del av regelverken. – Tidigare handlade det mest om ekonomisk kriminalitet. Nu handlar det om att skydda hela samhället och det finansiella systemet.

De stora skandalerna

Samtidigt har stora internationella skandaler förändrat allmänhetens syn på frågan. Panama Papers, avslöjanden kring schweiziska banker och omfattande penningtvättsskandaler i europeiska banker är bara några av de händelser som har gjort att riskerna blivit allt svårare att ignorera.

– När jag var yngre var min uppfattning om att det fanns ”vita” och ”svarta företag”. Vissa bedrev olaglig verksamhet, andra inte. I dag uppfattar jag alla företag som betydligt mer ”grå”, där denna skiljelinje inte är lika tydlig. Även stora och etablerade verksamheter kan vara involverade i korruption, penningtvätt eller andra former av ekonomisk brottslighet. Han menar att det är just därför compliance-arbetet måste vara levande och integrerat i verksamheten – inte bara något som hanteras på papper.

Du kan läsa hela artikeln i Kreditnytt - september 2026 och om - ledningar som inte förstår sitt ansvar - företagen som kommer få en chock - och om at compliance inte längre är ett sidospår.