PEP - status

Hvorfor har noen personer status som PEP?

I mange år var det kun visse utenlandske politisk eksponerte personer som hadde PEP – status. Det skyldtes den økte risikoen for at personer i bestemte ledende personer kunne misbruke posisjonen til egen personlig vinning for seg eller sine nærmeste. Personer i visse ledende posisjoner har stor makt og er sentrale i beslutninger som gjelder disponering av fellesskapets midler, anskaffelser, tildelinger, budsjetter, lisenser og utforming av rammeverk og regelverk. Historiske eksempler på at ledere misbrukte sin makt og posisjon er Marcos på Filippinene, Duvalier på Haiti og Abacha i Nigeria.

Dette er FATF – anbefaling nummer 12 om politisk eksponerte personer:

*Financial institutions should be required, in relation to foreign politically exposed persons (PEPs) (whether as customer or beneficial owner), in addition to performing normal customer due diligence measures, to:

(a) have appropriate risk-management systems to determine whether the customer or the beneficial owner is a politically exposed person; (b) obtain senior management approval for establishing (or continuing, for existing customers) such business relationships; (c) take reasonable measures to establish the source of wealth and source of funds; and (d) conduct enhanced ongoing monitoring of the business relationship.

Financial institutions should be required to take reasonable measures to determine whether a customer or beneficial owner is a domestic PEP or a person who is or has been entrusted with a prominent function by an international organisation. In cases of a higher risk business relationship with such persons, financial institutions should be required to apply the measures referred to in paragraphs (b), (c) and (d). The requirements for all types of PEP should also apply to family members or close associates of such PEPs.*

I Norge ble PEP reglene innført gjennom EUs fjerde hvitvaskingsdirektiv.

Hva betyr det at en person har status som PEP?

For forpliktede enheter, dvs. de som har plikter etter hvitvaskingsregelverket, innebærer PEP status at kundeforholdet automatisk skal anses som et kundeforhold som har høy risiko. Dermed skal det gjennomføres forsterkede kundetiltak. Det betyr blant annet at det skal innhentes mer informasjon om kundeforholdet enn for kunder som ikke representerer høy risiko. Dessuten skal den løpende oppfølgingen av kundeforholdet skje oftere enn for standard kunder.

Det samme gjelder dersom en reell rettighetshaver i et foretak er PEP.

Det er ikke anledning til å avvise et kundeforhold ene og alene fordi kunden er PEP.

De tre kategoriene som gir PEP – status

Politisk eksponerte personer

For det første har personer som innehar bestemte roller, stillinger eller verv status som PEP. Disse kan grupperes slik:

Politisk ledelse: Kongen, statsminister, statsråder, statssekretærer og stortingsrepresentanter. Vararepresentanter er bare med hvis de møter varig i over 12 måneder. Sentralstyret eller tilsvarende organ er bare med for partier som er representert på Stortinget.

Domstoler, bestemte kontrollmyndigheter og påtale: Dommere i Høyesterett og Arbeidsretten, norske dommere ved internasjonale domstoler, Riksrevisjonens kollegium og revisjonsdirektør, hovedstyret i Norges Bank, direktør og styre i Finanstilsynet, Riksadvokaten, politidirektøren, PST-sjefen og sjefen for Spesialenheten.

Utenrikstjeneste og forsvar: Ambassadører og chargé d’affaires (men ikke konsuler), forsvarssjefen samt generalløytnanter og viseadmiraler.

Departementer og etater: Regjeringsråd og departementsråder, og lederne for en lang rekke direktorater og tilsyn. Eksempler er Skatteetaten, Tolletaten, NAV, UDI, Helsedirektoratet, NVE, Statens vegvesen, Husbanken, Konkurransetilsynet og Lotteri- og stiftelsestilsynet. Sysselmesteren på Svalbard. Lederen for NBIM (oljefondet).

Statlige selskaper: Daglig leder og styremedlemmer i Bane NOR, Enova, Gassnova, Innovasjon Norge, Norsk helsenett og Statnett, samt direktør og styre i Eksportfinansiering Norge.

Internasjonale organisasjoner i Norge: Lederen i IOM Norge og direktøren for UNDPs senter for godt styresett.

For personer som har en slik stilling blant de som er nevnt over, der stillingen er midlertidig som følge av konstituering, vikariet eller lignende anses personen som PEP kun dersom vedkommende har den midlertidige stillingen i minst 12 måneder.

Nære familiemedlemmer

For det andre er nære familiemedlemmer av en PEP omfattet. Dette gjelder foreldre, ektefelle, registrert partner, samboer og barn, samt barnas ektefelle, registrerte partner eller samboer av en PEP.

Kjente medarbeidere

For det tredje er kjente medarbeidere av en PEP omfattet. Dette gjelder fysiske personer som er kjent for å:

• være reell rettighetshaver i en juridisk person, sammenslutning eller et utenlandsk juridisk arrangement sammen med en PEP,
• ha nær forretningsforbindelse til en PEP, eller
• være eneste reelle rettighetshaver i en enhet som i realiteten er opprettet for å begunstige en PEP.

Hvor lenge gjelder krav om forsterkede kundetiltak for noen med PEP status?

Så lenge personen har stillingen, rollen eller vervet som gir PEP – status, skal forpliktede enheter etter hvitvaskingsregelverket gjennomføre forsterkede kundetiltak. Tilsvarende kundetiltak skal fortsette i minst ett år etter at vedkommende ikke lengre har status som PEP.

Endringer som følge av nye hvitvaskingsregler i 2027

Det blir behov for å oppdatere oversikten over hvem som skal ha PEP status når EU – reglene på hvitvaskingsområdet trer i kraft 10. juli 2027. Da vil sannsynligvis listen over hvem som er PEP bli utvidet til blant annet å omfatte alle statskontrollerte foretak, mellomstore og store foretak som er kontrollert av fylkeskommunen eller kommunen. Videre vil sannsynligvis statsforvaltere og kommunale ledere i fylker og kommuner med minst 50 000 innbyggere omfattes. Kretsen av hvilke politikere som får status som PEP blir sannsynligvis utvidet til å omfatte politiske partier i fylkesting og kommunestyrer der det bor minst 50 000 innbyggere.

Disse endringen vil sannsynligvis føre til at listen over hvem som får PEP status i Norge blir noe utvidet fra den listen som følger av forskriften som trådte i kraft 01.10.2026.